今回も、ひろぎんウツミ屋証券の投資アドバイザーの吉田紘子さんにスタジオで
お話しを伺いました！
今日は“投資をしてみよう”ということで、
実際に投資を始めるときに、一番大切なことって何かわかりますか？
それは”しっかりと自分自身の経済状況を把握すること”なんだそうです。
投資はリスクを伴うものなので、生活や将来に影響が出ないように
当面使う予定がないお金をつかうのが基本です。
まず、自分のお金を３つに分けてみましょう
①日々に必要なお金
②教育資金など使い道が決まっているお金
③当面使う予定がないお金
そうすると、投資につかえる”当面使う予定がないお金”が明確に
なります。
次に、投資をする組み合わせ”ポートフォリオ”を考えてみましょう。
“ポートフォリオ”とは、投資のリスクを分散させるための金融商品の
組み合わせです。
ポートフォリオを目的に合わせて考えてみましょう。
組み合わせの考え方は、世代によって大きく３つに分けることが出来ます。
①若い世代 ：自由に使えるお金の割合が高いので、ある程度
リスクがあって利益を出すことが出来る運用。
②働き盛りの世代 ：支出も多い時期なので、リスクをあまりとらず
安全性が高い商品と、リスクを取り利益を出すことが
出来る商品をバランス良く組み入れる。
③セカンドライフ世代：年金の収入と貯金の範囲で生活をしていく時期なので、
毎月必要な費用を把握して安定的に運用する商品と、
利益を狙う商品をきっちり分ける。
投資を始めるには、
どれだけの”当面使う予定がないお金”があるかをしっかりと把握して、
自分の生活に沿った”投資の組み合わせ”を考える事が大事なんですね。
もっと知りたい！詳しく話を聞いてみたい！という方は
ひろぎんウツミ屋証券にご相談ください！とのことでした★
吉田さん、今日もありがとうございました！！
“１から始める財テク講座”次回は来年、１月４日水曜日です。お楽しみに！！
